با سلام؛ احتراماً، پيرو بخشنامه شماره 196703 /97 مورخ 10 /6 /1397، موضوع ابلاغ «قانون اصلاح قانون اجراي سياست هاي كلي اصل (44) قانون اساسي» مصوب سال 1397، در خصوص حدود و ضوابط تملك سهام بانك ها و مؤسسات اعتباري غيربانكي، همان گونه كه مستحضرند، در ماده (1) قانون فوق الذكر كه جايگزين ماده (5) قانون اجراي سياست هاي كلي اصل چهل و چهارم (44) قانون اساسي مصوب سال 1387 شده، مقرر گرديده است؛ تملك سهام مؤسسات اعتباري اعم از بانك ها و مؤسسات اعتباري غيربانكي كه قبل يا بعد از تصويب اين قانون تأسيس شده يا مي شوند يا بانك هاي دولتي كه سهام آن ها واگذار مي شود تا سقف ده درصد (10 ٪) توسط مالك واحد بدون أخذ مجوز مجاز است. همچنين تملك سهام هر يك از مؤسسات اعتباري مزبور توسط مالك واحد در دو سطح بيش از ده درصد (10 ٪) تا بيست درصد (20 ٪) و بيش از بيست درصد (20 ٪) تا سي و سه درصد (33 ٪) با مجوز بانك مركزي و به موجب دستورالعملي كه به پيشنهاد بانك مركزي و تصويب شوراي پول و اعتبار مصوب مي شود مجاز مي باشد. تملك سهام ساير مؤسسات اعتباري به هر ميزان توسط مالك واحدي كه در يكي از مؤسسات اعتباري بيش از ده درصد (10 ٪) سهامدار است، بدون مجوز بانك مركزي ممنوع است. وفق تبصره (1) اين ماده، ضمن تعريف «مالك واحد»، مقرر شده است كه مصاديق آن به تشخيص بانك مركزي و در قالب دستورالعمل مصوب شوراي پول و اعتبار تعيين گردد. ه…
جستجو فقط در قلمرو همین سند انجام میشود. — برای عبارتِ دقیق، آن را داخلِ «گیومه» بگذارید.
بخشنامه بانك مركزي در خصوص دستورالعمل تملك سهام بانك ها و مؤسسات اعتباري غيربانكي
تاریخ تصویب: 1398/06/12 · آخرین وضعیت: اصلاحی 1400/01/31 · تاریخ روزنامه رسمی: 0000/00/00
مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۰۲-۳۲۱۵ محمد خدایاری ۳۸۱۶
مديريت كل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي اداره مطالعات و مقررات بانكي حميدرضا غني آبادي 02-3215 محمد خداياري 3816
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی
بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران مديريت كل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي اداره مطالعات و مقررات بانكي
بسمه تعالی شورای پول و اعتبار در جلسه مورخ ۱۲ /۰۶ /۱۳۹۸ به پیشنهاد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و به استناد ماده (۱) قانون اصلاح قانون اجرای سیاست های کلی…
بسمه تعالي شوراي پول و اعتبار در جلسه مورخ 12 /06 /1398 به پيشنهاد بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران و به استناد ماده (1) قانون اصلاح قانون اجراي سياست هاي كلي اصل چهل و چهـارم (44) قـانون اساسـي، مصوب 1397 و ماده (18) قانون احكام دائمي برنامه هاي توسعه كشور، «دستورالعمل تملك سهام بانك ها و مؤسسات اعتباري غيربانكي» را به شرح زير تصويب كرد.
فصل ۱ - تعاریف
ماده ۱
در اين دستورالعمل، اصطلاحات زير در معاني مشروح زير به كار مي روند:
۱
1 - بانك مركزي: بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران؛
۱
2 - مؤسسه اعتباري: بانك و مؤسسه اعتباري غيربانكي غيردولتي يا بانك هاي دولتي كه سهام آن ها واگذار مي شود و به موجب قانون و يا با مجوز بانك مركزي تأسيس شده و تحت نظارت آن بانك قرار دارد.
۱
3 - مالك واحد: به شخص حقيقي يا حقوقي، به طور مستقل يا به بيش از يك شخص حقيقي يا حقوقي اطلاق مي شود كه داراي روابط مالي، خويشاوندي (سببي يا نسبي)، نيابتي، وكالتي يا مديريتي با يكديگر مي باشند.
۱
4 - تملك سهام: خريد سهام، تبديل اوراق بهادار قابل تبديل به سهام در زمان سررسيد، تحصيل سهام مؤسسه اعتباري در قبال مطالبات و يا ساير موارد از جمله تعهد پذيره نويسي كه منجر به مالكيت سهام مؤسسه اعتباري موجود يا در شرف تأسيس گردد.
۱
5 - واحد تابعه: شخص حقوقي است كه بيش از 50 درصد سهام و يا سرمايه داراي حق راي آن به طور مستقيم و يا غيرمستقيم تا دو سطح متعلق به يك شخص است.
۱
6 - واحد وابسته: شخص حقوقي است كه حداقل 20 درصد و حداكثر 50 درصد سهام يا سرمايه داراي حق رأي آن به طور مستقيم و يا غيرمستقيم تا دو سطح متعلق به يك شخص است.
۱
7 - خويشاوند سببي و نسبي: اقارب نسبي و سببي درجه يك از طبقه اول آنها.
فصل ۲ - کلیات
ماده ۲
مالك واحد صرفاً در چارچوب مفاد اين دستورالعمل مجاز به تملك سهام مؤسسه اعتباري مي باشد.
ماده ۳
مصاديق مالك واحد به شرح زير است:
۳
1 - شخص حقيقي يا حقوقي به طور مستقل؛
۳
2 - اشخاص حقيقي داراي روابط خويشاوندي سببي و نسبي؛
۳
3 - اشخاص حقيقي و حقوقي داراي روابط مالي، شامل 3 – 3 – 1 - مجموعه شخص حقيقي و واحد(هاي) تابعه و يا وابسته به وي و يا خويشاوند سببي و نسبي وي؛ 3 – 3 – 2 - مجموعه شخص حقوقي، واحد(هاي) تابعه و يا وابسته آن و واحدهايي كه شخص حقوقي، واحد تابعه يا وابسته آن هاست؛
۳
4 - اشخاص حقوقي داراي روابط مديريتي شامل: 3 – 4 – 1 - شخص حقوقي با شخص حقوقي ديگري كه بيش از نيمي از اعضاي هيأت مديره آنها مشترك مي باشد؛ 3 – 4 – 2 - شخص حقوقي با شخص حقوقي ديگري كه رييس هيأت مديره آنها مشترك مي باشد؛ 3 – 4 – 3 - مجموعه شخص حقوقي و شخص حقيقي كه وي و يا خويشاوند سببي و نسبي وي در آن ها عضو هيأت مديره و يا مديرعامل باشند؛ 3 – 4 – 4 - شخص حقوقي با شخص حقوقي ديگري كه قادر به تعيين حداقل يك عضو هيأت مديره در آن مي باشد؛
۳
5 - اشخاص داراي روابط نيابتي شامل شخص حقيقي يا حقوقي با شخص يا اشخاص ديگر كه از طريق روابط نمايندگي قراردادي نظير وكالت، نمايندگي قانوني يا قضايي و يا ساير روابط نيابتي، در تملك سهام مؤسسه اعتباري و حقوق ناشي از آن، داراي منافع مشترك مي باشند.
۳
6 - ساير مصاديق: روابط ديگري كه به تشخيص بانك مركزي، ماهيتاً مشابه مصاديق مذكور در رديفهاي (3 - 3) الي (3 - 5) اين ماده باشند.
ماده ۴
مفاد اين دستورالعمل براي اشخاص حقيقي و حقوقي ايراني و خارجي يكسان مي باشد، مگر آن كه در اين دستورالعمل ترتيبات ديگري صراحتاً مقرر شده باشد.
ماده ۵
تملك سهام توسط مالك واحد، تا سقف 10 درصد سهام مؤسسه اعتباري بدون نياز به اخذ مجوز بانك مركزي و با رعايت ساير مقررات لازم الاجرا، مجاز است.
تبصره
سهامداران داراي كمتر از 10 درصد سهام مؤسسه اعتباري و يا تقاضاهاي جديد تملك كمتر از 10 درصد سهام مؤسسه اعتباري كه همراه با ساير اشخاص در قالب مصاديق مالك واحد موضوع ماده (3) اين دستورالعمل، داراي سطوح بيش از 10 درصد سهام مؤسسه اعتباري شوند، براي تملك سهام مؤسسه اعتباري، بايد نسبت به اخذ مجوز از بانك مركزي اقدام كنند.
ماده ۶
بانك مركزي، جهت انجام بررسي هاي لازم در چارچوب مفاد اين دستورالعمل، در فواصل زماني حداكثر سه ماهه، نسبت به دريافت فهرست سهامداران داراي بيش از يك (1) درصد سهام مؤسسه اعتباري همراه با اطلاعات كامل مربوط به آن ها از سازمان بورس و اوراق بهادار اقدام مي نمايد.
فصل ۳ - حدود مجاز تملک سهام مؤسسه اعتباری توسط مالک واحد
ماده ۷
براي هر شخص به طور مستقل و يا با مشاركت ديگران در قالب يكي از مصاديق مالك واحد، تملك سهام در سطوح بالاي 10 درصد حداكثر يك مؤسسه اعتباري مجاز است.
ماده ۸
تملك سهام مؤسسه اعتباري توسط مالك واحد در سطوح بيش از 10 درصد تا 20 درصد و بيش از 20 درصد تا 33 درصد با موافقت هيأت عامل بانك مركزي مجاز است.
ماده ۹
براي دو سطح بيش از 10 درصد تا 20 درصد و بيش از 20 درصد تا 33 درصد مالكيـت سـهام مؤسسه اعتباري، مصاديق مالك واحد موضوع ماده (3) اين دستورالعمل كه متقاضي مجوز هستند، با رعايت شرايط زير حسب مورد، پس از اخذ مجوزهاي موضوع ماده (8) اين دسـتورالعمل ، مجـاز بـه تملك سهام در سطوح مذكور مي باشند:
۹ (اصلاحی ۳۱ˏ۰۱ˏ۱۴۰۰)
اصلاحی / الحاقی1 - براي سطح بيش از 10 درصد تا 20 درصد 9 – 1 – 1 - فاقد بدهي غيرجاري به شبكه بانكي كشور باشد؛ 9 – 1 - 2 - فاقد سابقه بدهي غيرجاري بيش از 5 درصد حداقل سرمايه مورد نياز براي تأسيس بانك طي يك سال گذشته باشد؛ 9 – 1 – 3 - فاقد سابقه چك برگشتي رفع سوء اثر نشده در شبكه بانكي كشور باشد؛ 9 – 1 – 4 - بر اساس استعلام از سازمان امور مالياتي كشور و گمرك جمهوري اسلامي ايران ، فاقد بدهي قطعي مالياتي و گمركي باشد؛ 9 – 1 – 5 - فاقد سابقه محكوميت كيفري مؤثر باشد؛ 9 – 1 – 6 - منشأ سرمايه آن ها در چارچوب قانون و مقررات مبارزه با پولشويي، شفاف و قابل احراز باشد و از محل تسهيلات از شبكه بانكي تأمين نشده باشد؛ 9 – 1 – 7 - به موجب حكم صادره از مراجع ذي صلاح و يا ساير مقررات لازم الاجرا، از تملك سهام مؤسسات اعتباري و حق تصدي سمت در زمينه هاي اقتصادي، حقوقي، بانكداري، ماليات، تجاري و بازرگاني منع نشده باشد؛ 9 – 1 – 8 - داراي تأييديه صلاحيت عمومي از حوزه حراست بانك مركزي باشد.
۹ (اصلاحی ۳۱ˏ۰۱ˏ۱۴۰۰)
اصلاحی / الحاقی2 - سطح بيش از 20 درصد تا 33 درصد 9 – 2 – 1 - داراي شرايط موضوع رديف (9 - 1) به استثناي بند 9 – 1 - 2 اين ماده باشد؛ 9 – 2 – 2 - فاقد سابقه بدهي غيرجاري بيش از 5 درصد حداقل سرمايه مورد نياز براي تأسيس بانك طي دو سال گذشته باشد؛ 9 – 2 – 3 - به عنوان سهامدار عمده، فاقد حكم ورشكستگي به تقصير و يا ناشي از تقلب در شركت هاي ورشكسته طي 5 سال گذشته باشد؛ 9 – 2 – 4 - اشخاص حقيقي و حقوقي داراي حداقل 80 درصد مجموع سهام تحت تملك مالك واحد، داراي فعاليت، تجارب و سوابق كاري مؤثر در زمينه پولي و يا مالي به تشخيص بانك مركزي باشند؛ 9 – 2 – 5 - داراي برنامه عملياتي مورد تأييد بانك مركزي براي اداره امور مؤسسه اعتباري باشد.
فصل ۴ - تملک سهام مؤسسه اعتباری توسط مالک واحد خارجی (غیرایرانی)
ماده ۱۰
اشخاص حقيقي خارجي و يا اشخاص حقوقي غيردولتي خارجي مي توانند با رعايت شرايط موضوع ماده (9)، حسب مورد و پس از اخذ مجوزهاي موضوع ماده (8)، در چارچوب اين دستورالعمل اقدام به تملك سرمايه مؤسسه اعتباري نمايند.
ماده ۱۱
در اين دستورالعمل، اشخاص زير، خارجي محسوب مي شوند: الف - شخص حقيقي كه تابعيت ايران را نداشته باشد؛ ب - شخص حقوقي كه بيش از 50 درصد سهام آن متعلق به اشخاص خارجي باشد؛ ج - مؤسسه اعتباري و ساير شركت هايي كه در ايران، تحت عنوان مؤسسه اعتباري/ شركت خارجي به ثبت رسيده است.
ماده ۱۲
تملك سهام مؤسسه اعتباري توسط اشخاص خارجي در سطوح بيش از 10 درصد تا 20 درصد و بيش از 20 درصد تا 33 درصد با موافقت هيأت عامل بانك مركزي مجاز است.
ماده ۱۳
تملك سهام مؤسسه اعتباري توسط دولت هاي خارجي و اشخاص حقوقي دولتي خارجي، ممنوع است.
تبصره
ملاك دولتي بودن شخص خارجي موضوع اين ماده، قوانين داخلي كشور متبوع شخص خارجي و به تأييد مراجع ذي صلاح مي باشد.
ماده ۱۴
حداكثر ميزان جمعي تملك سهام مؤسسه اعتباري توسط اشخاص خارجي، 40 درصد سهام آن موسسه اعتباري مي باشد.