تصويب نامه بانك مركزي در خصوص دستورالعمل نحوه احراز و سلب صلاحيت حرفه اي مديران موسسات اعتباري

در اجراي بندهاي «پ» و «ت» ماده 21 «قانون احكام دايمي برنامه هاي توسعه كشور» مصوب 10 /11 /1395 ، ماده 14 «قانون برنامه پنجساله ششم توسعه اقتصادي، اجتماعي و فرهنگي جمهوري اسلامي ايران (1400 - 1396)» مصوب 14 /12 /1395 مجلس شوراي اسلامي و مواد 51، 52، 53، 53، 54، 55، 59، 95 و 96 «آيين نامه نحوه تأسيس و اداره مؤسسات اعتباري غيردولتي» مصوب 28 /10 /1393 هيأت وزيران، «دستورالعمل نحوه ي احراز و لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسات اعتباري» كه از اين پس به اختصار «دستورالعمل» ناميده مي شود، به شرح ذيل تدوين مي گردد:

در اين مقررات عناوين ڈيل به جاي عبارت هاي مربوط به كار مي روند:

1 - بانك مركزي: بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران؛

2 - مؤسسه اعتباري: بانك يا مؤسسه اعتباري غيربانكي كه به موجب قانون و يا با مجوز بانك مركزي تأسيس شده / در شرف تأسيس بوده و تحت نظارت بانك مركزي قرار دارد؛

3 - نظام بانكي: شامل بانك مركزي، مؤسسات اعتباري، صندوق هاي قرض الحسنه و شركت هاي تعاوني اعتبار داراي مجوز از بانك مركزي؛

4 - بازار اوراق بهادار: مجموعه نهادهاي مالي موضوع قانون بازار اوراق بهادار و آيين نامه اجرايي آن؛

5 - كميسيون: كميسيون احراز و لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسات اعتباري؛

6 - سمت مديريتي: شامل سمت هاي مديرعامل، قائم مقام مديرعامل و عضو هيأت مديره

7 - مدير /مديران: دارنده /دارندگان سمت هاي مديريتي موضوع بند 1 – 6 در مؤسسه اعتباري؛

8 - صلاحيت حرفه اي: دارا بودن شرايط عمومي از جمله وثاقت و امانت، تخصصي و فردي به شرح مندرج در اين مقررات براي تصدي سمت هاي مديريتي در مؤسسه اعتباري؛

9 - متقاضي: شخصي كه به نمايندگي از طرف مؤسسه اعتباري يا ركن ذي صلاح آن، تقاضاي تأييد صلاحيت حرفه اي داوطلب را به بانك مركزي ارايه مي دهد و حسب مورد يكي از اشخاص ذيل است: 1 – 9 – 1 - نماينده مجمع عمومي مؤسس مؤسسه اعتباري در شرف تأسيس؛ 1 – 9 – 2 - مديرعامل مؤسسه اعتباري غيردولتي (و در نبود مديرعامل، به ترتيب قائم مقام مديرعامل، رئيس، نائب رئيس و يا عضو هيأت مديره، سرپرست منصوب توسط بانك مركزي)؛ 1 – 9 – 3 - رئيس مجمع عمومي مؤسسه اعتباري دولتي يا معاون ذي ربط؛

10 - داوطلب: شخصي حقيقي است كه جهت تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري به بانك مركزي معرفي مي شود.

11 - تاييديه صلاحيت حرفه اي: موافقت كتبي بانك مركزي با تصدي سمت مديريتي توسط داوطلب در مؤسسه اعتباري پس از احراز صلاحيت حرفه اي وي.

تصدي سمت مديريتي توسط داوطلب در هر مؤسسه اعتباري و تمديد دوره مسئوليت وي منوط به اخذ تأييديه صلاحيت حرفه اي مي باشد.

اطلاعات و مستنداتي كه براي اجراي اين دستورالعمل، در اختيار اعضاي كميسيون، دبير كميسيون يا هر يك از كاركنان بانك مركزي قرار مي گيرد، محرمانه تلقي شده و به جز در موارد قانوني يا در چارچوب اين مقررات نبايد در اختيار سايرين قرار گيرد.

شرايط عمومي

شرايط عمومي لازم براي تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري توسط داوطلب به شرح ذيل است:

1 - داشتن تابعيت ايران (براي مديرعامل، قائم مقام مديرعامل، رييس هيأت مديره و اكثريت اعضاي هيأت مديره مؤسسه اعتباري) و نداشتن تابعيت مضاعف (تابعيت ديگري علاوه بر تابعيت ايراني)؛

2 - پيرو دين اسلام يا يكي از اديان شناخته شده در قانون اساسي؛

3 - عدم سوء پيشينه و نداشتن سابقه محكوميت قطعي به هيچ يك از جرايم سرقت، ارتشاء، اختلاس، خيانت در امانت، كلاهبرداري، پولشويي، جعل و تزوير، صدور چك بي محل و ورشكستگي به تقصير يا تقلب (اعم از اين كه حكم از دادگاه هاي داخلي يا خارج كشور صادر شده يا محكوم عليه، مجرم اصلي يا شريك يا معاون جرم بوده باشد)؛

4 - دارا بودن حداكثر سن 70 سال براي مديرعامل، قائم مقام مديرعامل و حداكثر سن 75 سال براي اعضاي هيأت مديره در زمان معرفي به دبيرخانه. در مؤسسه اعتباري غيردولتي بررسي صلايت حرفه اي داوطلبي كه فاقد شرط سني مقرر در اين بند باشد منوط به تأييد رييس كل بانك مركزي، امكان پذير مي باشد. در خصوص شرط سني موضوع اين بند، حداكثر سن داوطلبان تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري دولتي تابع قوانين مربوطه است .

5 - عدم شمول «قانون ممنوعيت به كارگيري بازنشستگان» مصوب 20 /2 /1395مجلس شوراي اسلامي و اصلاحات بعدي آن بر داوطلب.

6 - نداشتن منع تصدي سمت مديريتي در مؤسسات اعتباري ناشي از محكوميت قطعي در هيأت انتظامي بانك ها؛

7 - نداشتن بدهي غيرجاري به مؤسسات اعتباري اعم از دولتي يا غيردولتي تحت نظارت بانك مركزي؛

8 - نداشتن سهم يا سمت در ساير مؤسسات اعتباري مگر با اجازه بانك مركزي؛

9 - انقضاي مدت هاي محروميت ناشي از انصراف موضوع مواد 8 يا 13، عدم كسب حد نصاب مصاحبه تخصصي يا عدم تأييد صلاحيت حرفه اي در كميسيون (موضوع ماده 40) و يا لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي در كميسيون (موضوع تبصره يك ماده 41)

10 - نداشتن سابقه تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري ديگري كه در زمان تصدي داوطلب، اجازه نامه تأسيس يا فعاليت آن لغو گرديده يا اداره آن بر عهده بانك مركزي قرار گرفته است؛

11 - قرار نگرفتن در شمول ممنوعيت هاي ناظر بر تصدي سمت هاي مديريتي مقرر در قوانين و مقررات جاري كشور از جمله مواد 111 و 126 لايحه اصلاح قسمتي از قانون تجارت؛

12 - عدم اشتغال همزمان در وزارتخانه ها، مؤسسات و شركت هاي دولتي و مؤسسات و نهادهاي عمومي غيردولتي مگر در خصوص عضويت كارمندان دولت در هيأت مديره مؤسسه اعتباري به عنوان نماينده سهام دولت و با رعايت قوانين و مقررات مربوط؛

13 - نداشتن سمت مديرعاملي يا عضويت در هيأت مديره ي ساير شركت هايي كه تمام يا بخشي از سرمايه ي آن ها متعلق به دولت يا نهادها و مؤسسات عمومي غيردولتي باشد اعم از آن كه سمت هاي مزبور، اصالتاً يا به نمايندگي از شخص حقوقي سهامدار شركت باشد؛

14 - نداشتن سمت مديريتي، اجرايي، كارشناسي و مشاوره اي در شركت هاي تابعه مؤسسه اعتباري و ساير شركت ها؛

15 - نداشتن سابقه چك برگشتي رفع سوء اثر نشده ي شخصي و نيز چك هاي برگشتي رفع سوء اثر نشده ي صادره از سوي مديران و صاحبان امضاي مجاز اشخاص حقوقي؛

16 - تأييديه صلاحيت فردي داوطلب توسط حوزه ي حراست .

در بند 4 - 7، هرگاه شخص حقيقي كه نمايندگي شخص حقوقي را بر عهده داشته استعفا بدهد، از لحظه ي قبول استعفا، بدهي هاي غيرجاري شخص حقوقي مانع از تصدي سمت هاي مديريتي در مؤسسه اعتباري نيست.

در بند 4 - 8، داشتن كمتر از يك صدم درصد تعداد كل سهام در هر يك از ديگر مؤسسات اعتباري مانع از تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري نيست.

در بند 4 - 15، هرگاه فردي كه به نمايندگي از شخص حقوقي اقدام به صدور چك نموده، در مرجع قضايي ثابت نمايد عدم پرداخت چك، مستند به عمل صاحب حساب و يا وكيل يا نماينده بعد از وي بوده است، تصدي سمت مديريتي توسط وي با رعايت ساير شرايط، بلامانع است.

مديرعامل مؤسسه اعتباري نمي تواند همزمان رييس يا نايب رييس هيأت مديره آن مؤسسه اعتباري باشد.