دستورالعمل بانك مركزي در خصوص احراز مديران ليزينگ، تعاوني اعتبار، صندوق قرض الحسنه و مديريت دارايي

دارا بودن دانشنامه كارشناسي يا بالاتر از دانشگاه ها و مراكز مورد تأييد وزارت علوم، تحقيقات و فناوري در رشته هاي مرتبط به شرح جدول شماره (۱) صرفاً براي مديرعامل؛

داشتن حداقل ۵ سال سابقه كار داراي سابقه بيمه پردازي در زمينه هاي مالي، بانكي و يا بازرگاني؛

كسب آراي موافق در جلسه كميسيون؛ - بررسي صلاحيت داوطلبان تصدي سمت هاي مديريتي در شركت هاي واسپاري (ليزينگ)، صندوق هاي قرض الحسنه (متوسط)، صندوق هاي قرض الحسنه مؤسسات اعتباري و شركت هاي تعاوني اعتبار به استثناي مديرعامل به صورت غيرحضوري و بر اساس تطبيق مدارك و شرايط داوطلب انجام مي پذيرد. در موارد خاص بررسي صلاحيت مذكور مي تواند به تشخيص كميسيون به صورت حضوري باشد. - احراز شرايط تخصصي موضوع ماده ۵ دستورالعمل براي داوطلبان تصدي سمت هاي مديريتي در شركت هاي تعاوني اعتبار با سرمايه ثبتي يكصد ميليارد ريال و بالاتر انجام مي پذيرد. در ساير شركت هاي تعاوني اعتبار بررسي احراز صلاحيت داوطلبان تصدي سمت مديريتي بر اساس شرايط عمومي موضوع ماده (۴)، به صورت غيرحضوري و بر اساس تطبيق مدارك و شرايط داوطلب انجام مي پذيرد. - در خصوص صندوق هاي قرض الحسنه بزرگ و شركت مديريت دارايي شبكه بانكي، بررسي صلاحيت داوطلبان تصدي سمت هاي مديريتي به صورت حضوري انجام مي پذيرد. - كميسيون براي مصاحبه احراز صلاحيت تخصصي داوطلب به صورت حضوري، حسب مورد بايد وي را از حيث موارد ذيل ارزيابي نمايد: ۱. دانش تخصصي داوطلب درخصوص سمت پيشنهادي؛ ۲. ميزان شناخت و آگاهي داوطلب از شخص تحت نظارت كه قصد تصدي سمت مديريتي را در آن دارد از حيث مواردي نظير شاخص هاي ثبات و سلامت، صورتهاي مالي و همچنين ميزان آگاهي وي از ساختار حاكميت شركتي، كنترل داخلي، مديريت ريسك و نظام اعتبارسنجي؛ ۳. برنامه كاري آتي داوطلب در شخص تحت نظارت متبوع؛ ۴. سابقه و عملكرد گذشته داوطلب در سمت مديريتي در اشخاص تحت نظارت براساس گزارش مديريت كل نظارت غيربانكي و حسب مورد مديريت كل ارزيابي و صدور مجوز. - تأييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي اعضاي پيشنهادي به تشخيص كميسيون با اعتبار زماني حداكثر پنج ساله صادر مي شود. - صلاحيت حرفه اي داوطلبان تصدي سمت مديريتي در اشخاص تحت نظارت كه بر اساس مفاد اين دستورالعمل نيازمند برگزاري كميسيون نمي باشد، بر اساس مدارك و مستندات دريافتي توسط اداره ارزيابي مديران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت بررسي گرديده و تأييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي وي را پس از تاييد مديركل ارزيابي و صدور مجوز صادر و مراتب طي نامه اي به متقاضي اعلام خواهد شد.

در پايان ضمن ايفاد نسخه «دستورالعمل نحوه احراز و لغو تأييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي مديران شركت هاي واسپاري، تعاوني اعتبار، صندوق قرض الحسنه، مديريت دارايي، عامل نظارتي صندوق هاي قرض الحسنه و كانون هاي صندوق هاي قرض الحسنه» كه در (۳۶) ماده و (۲۵) تبصره در يازدهمين جلسه مورخ 1404/03/03 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي به تصويب رسيده بود و در بيست و پنجمين جلسه مورخ 1404/06/29 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري با اصلاحاتي به شرح مندرج در متن در (۳۶) ماده و (۲۷) تبصره اصلاح و به تصويب رسيد، مقتضي است از تاريخ ابلاغ، نسبت به رعايت مفاد مندرج در دستورالعمل صدرالاشاره اقدام گردد.

مقدمه: در اجراي ماده (۴۱) «قانون بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران» مصوب 1402/03/30 و «تبصره ذيل جزء (۲) بند (ج) ماده (۹) قانون برنامه هفتم پيشرفت»،«دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي مديران شركت هاي واسپاري، تعاوني اعتبار، صندوق قرض الحسنه، مديريت دارايي، عامل نظارتي صندوق هاي قرض الحسنه و كانون هاي صندوق هاي قرض الحسنه» كه از اين پس به اختصار «دستورالعمل» ناميده مي شود، به شرح ذيل تدوين مي گردد:

دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي مديران شركت هاي واسپاري، تعاوني اعتبار، صندوق قرض الحسنه، مديريت دارايي، عامل نظارتي صندوق هاي قرض الحسنه و كانون هاي صندوق هاي قرض الحسنه» در (۳۶) ماده و (۲۵) تبصره در يازدهمين جلسه مورخ 1404/03/03 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي به تصويب رسيده بود و در بيست و پنجمين جلسه مورخ 1404/06/29 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري با اصلاحاتي به شرح مندرج در متن در (۳۶) ماده و (۲۷) تبصره اصلاح و به تصويب رسيد و از تاريخ ابلاغ، لازم الاجرا است. از تاريخ لازم الاجراء شدن اين دستورالعمل، ساير مقررات مربوط به نحوه احراز و لغو تاييديه صلاحيت مديران اشخاص تحت نظارت منسوخ مي گردد.

جدول شماره (1) : رشته و گرايش تحصيلي داوطلب رديف آخرين مدرك تحصيلي رشته تحصيلي 1 دكتري، كارشناسي ارشد،‌ كارشناسي گرايش هاي مرتبط رشته هاي مديريت، حسابداري، مالي، علوم اقتصادي، حقوق، مهندسي صنايع، مهندسي سيستم هاي اقتصادي و اجتماعي، كامپيوتر و فناوري اطلاعات (به تشخيص كميسيون مربوطه) ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون مربوطه

۱ - بانك مركزي: بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران؛

1 - اشخاص تحت نظارت: در اين دستورالعمل كليه صندوق هاي قرض الحسنه، تعاوني هاي اعتباري و ساير موسسات سپرده پذير، شركت هاي واسپاري (ليزينگ)، شركت هاي مديريت دارايي هاي مؤسسات اعتباري و شبكه بانكي، عامل نظارتي صندوق هاي قرض الحسنه و كانون هاي صندوق هاي قرض الحسنه مي باشد.

1 - مؤسسه اعتباري: اشخاص حقوقي كه با مجوز بانك مركزي يا به موجب قانون، تحت عنوان «بانك» يا «موسسه اعتباري غيربانكي» به انجام عمليات بانكي مبادرت مي نمايند؛

1 - عامل نظارتي صندوق هاي قرض الحسنه: بانك هاي قرض الحسنه، سازمان اقتصاد اسلامي ايران و كانون هاي صندوق هاي قرض الحسنه كه به موجب ضوابط و مقررات مصوب، مسئوليت امور نظارت مرتبط با صندوق هاي قرض الحسنه را در چارچوب توافق نامه نظارت بانك مركزي برعهده مي گيرند.

1 - هيأت مديره: شامل رئيس هيأت مديره، نائب رئيس هيأت مديره و عضو هيأت مديره اشخاص تحت نظارت كه حسب مورد توسط مجمع عمومي و يا هيأت امنا، انتخاب مي شود؛

1 - هيأت عامل: شامل مدير عامل و قائم مقام مديرعامل در اشخاص تحت نظارت؛

1 - سمت مديريتي: شامل عضو هيأت مديره و عضو هيأت عامل اشخاص تحت نظارت؛

1 - مدير/ مديران: دارنده/ دارندگان سمت هاي مديريتي در اشخاص تحت نظارت؛

1 -كميسيون: كميسيون احراز و لغو تأييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي مديران موسسات پولي غيربانكي؛

۱ - صلاحيت عمومي وحرفه اي: دارا بودن شرايط عمومي و حرفه اي ازجمله وثاقت و امانت، اعتباري، تخصصي و فردي به شرح مندرج در اين دستورالعمل براي مديران اشخاص تحت نظارت؛

۱ - متقاضي: شخصي كه به نمايندگي از طرف اشخاص تحت نظارت يا ركن ذي صلاح آن، تقاضاي تأييد صلاحيت عمومي و حرفه اي داوطلب را به بانك مركزي ارايه مي دهد كه حسب مورد يكي از اشخاص ذيل است:

۱۱- ۱ - نماينده مجمع عمومي مؤسسِ اشخاص تحت نظارت در شرف تأسيس؛

۱۱- 1 - مديرعامل اشخاص تحت نظارت (و در صورت نداشتن مديرعامل قانوني، به ترتيب قائم مقام مديرعامل، رئيس، نائب رييس و يا عضو هيأت مديره)؛

۱۱- 1 - رئيس مجمع عمومي اشخاص تحت نظارت دولتي يا معاون ذي ربط؛

۱ - داوطلب: شخصي حقيقي است كه به عنوان مدير در اشخاص تحت نظارت به بانك مركزي معرفي مي شود.

۱ - تأييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي: موافقت كتبي بانك مركزي با تصدي سمت مديريتي توسط داوطلب در اشخاص تحت نظارت پس از احراز صلاحيت عمومي و حرفه اي وي.

چنانچه اشخاص حقوقي با رعايت ضوابط و مقررات مربوطه به عنوان عضو هيأت مديره معرفي و انتخاب گردند، نماينده شخص حقوقي مي بايست واجد شرايط مندرج در اين دستورالعمل باشد و پس از احراز صلاحيت عمومي و حرفه اي، تأييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي براي وي صادر مي شود. همچنين، رعايت بندهاي (7)، (15) و (17) ذيل ماده (4) اين دستورالعمل در خصوص اشخاص حقوقي عضو هيأت مديره نيز الزامي است [پاورقي 1]

پاورقي 1 - طبق مصوبه بيست و پنجمين جلسه مورخ 1404/06/29 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري اضافه شد.

4 - پيرو دين اسلام يا يكي از اديان شناخته شده در قانون اساسي جمهوري اسلامي ايران؛

4 - دارا بودن تابعيت و سكونت در كشور ايران؛

4 - نداشتن سابقه محكوميت كيفري موثر و نداشتن سابقه محكوميت قطعي به هيچ يك از جرايم سرقت، ارتشاء، اختلاس، تدليس، خيانت در امانت، كلاهبرداري، جعل و تزوير، صدور چك بي محل و ورشكستگي به تقصير يا تقلب، پولشويي، تأمين مالي تروريسم، جرايم موضوع قانون مجازات اخلالگران در نظام اقتصادي كشور و اصلاحات بعدي آن (اعم از اين كه حكم از دادگاه هاي داخلي يا خارج كشور صادر شده يا محكوم عليه، مجرم اصلي يا شريك يا معاون جرم بوده باشد) و عدم حجر و ورشكستگي صرفاً براي صندوق هاي قرض الحسنه؛

۴ - نداشتن سابقه محكوميت قطعي انتظامي به مجازات ها (تنبيهات اداري) مذكور در بندهاي «ه»، «و»، «ح»، «ط»، «ي» و «ك» ماده (۹) «قانون رسيدگي به تخلفات اداري» مصوب 1372/09/07؛

4 - عدم شمول «قانون ممنوعيت به كارگيري بازنشستگان» مصوب 1395/02/20 مجلس شوراي اسلامي و اصلاحات بعدي آن بر داوطلب؛

4 - نداشتن بدهي از بابت پرداخت جريمه هاي نقدي و نداشتن منع تصدي سمت مديريتي در اشخاص تحت نظارت ناشي از محكوميت قطعي در هيأت انتظامي بانك ها يا هيأت هاي انتظامي بانك مركزي؛

4 - نداشتن بدهي غيرجاري به مؤسسه اعتباري و اشخاص تحت نظارت بانك مركزي؛

4 - تعيين تكليف بدهي قطعي مالياتي؛

4 - انقضاي مدت هاي محروميت ناشي از موضوع مواد (۸) و (۱۳)، عدم كسب حد نصاب مصاحبه تخصصي يا عدم تأييد صلاحيت عمومي و حرفه اي در كميسيون (موضوع ماده ۲۹) و يا لغو تأييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي در كميسيون (موضوع تبصره يك ماده ۳۰)؛

4 - عدم اشتغال همزمان در وزارتخانه ها، مؤسسات و شركت هاي دولتي و مؤسسات و نهادهاي عمومي غيردولتي مگر در خصوص عضويت كارمندان دولت در هيأت مديره اشخاص تحت نظارت به عنوان نماينده سهام دولت و با رعايت قوانين و مقررات مربوط؛

4 - نداشتن سابقه تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري و اشخاص تحت نظارت ديگري كه در زمان تصدي داوطلب، اجازه نامه فعاليت آن طي دو سال قبل از ارايه درخواست، توسط بانك مركزي ابطال شده است يا اداره مؤسسه اعتباري بر عهده بانك مركزي قرار گرفته است؛

4 - قرار نگرفتن در شمول ممنوعيت هاي ناظر بر تصدي سمت هاي مديريتي اشخاص تحت نظارت مقرر در قوانين و مقررات جاري كشور؛

4 - نداشتن بيش از سه سمت هيأت مديره در ساير اشخاص تحت نظارت، شركت هاي صرافي، اعتبارسنجي، ارائه دهنده خدمات پرداخت، پرداخت يار و پرداخت ساز؛

4 - نداشتن سمت مديرعامل، عضو هيات مديره در ساير صندوق هاي قرض الحسنه صرفاً درخصوص داوطلبان تصدي سمت مديريتي در صندوق هاي قرض الحسنه كوچك، متوسط و بزرگ؛

4 - نداشتن سابقه چك برگشتي رفع سوء اثرنشده شخصي و نيز چك هاي برگشتي رفع سوء اثرنشده صادره از سوي مديران و صاحبان امضاي مجاز اشخاص حقوقي؛

4 - عدم سلب صلاحيت به عنوان عضو هيات مديره و مديرعامل اشخاص تحت نظارت بانك مركزي طي دو سال گذشته صرفاً درخصوص داوطلبان تصدي سمت مديريتي در صندوق هاي قرض الحسنه؛

4 - تأييديه صلاحيت فردي داوطلب توسط حوزه ي حراست بانك مركزي؛

در بند (۷-۴)، هرگاه شخص حقيقي كه نمايندگي شخص حقوقي را بر عهده داشته استعفا بدهد، از لحظه ي قبول استعفا، بدهي هاي غيرجاري شخص حقوقي مانع از تصدي سمت هاي مديريتي و اجرايي در اشخاص تحت نظارت نيست.

در بند (۱۵-۴)، هرگاه فردي كه به نمايندگي از شخص حقوقي اقدام به صدور چك نموده، در مرجع قضايي ثابت نمايد عدم پرداخت چك، مستند به عمل صاحب حساب و يا وكيل يا نماينده بعد از وي بوده است، تصدي سمت مديريتي توسط وي با رعايت ساير شرايط، بلامانع است.

شرايط عمومي براي صندوق هاي قرض الحسنه خرد شامل بند هاي (۲-۴)، (۳-۴)، (۶-۴)، (۷-۴)، (۴-۱۵)، (۴-۱۶) و (۱۷-۴) مي باشد.

شرايط عمومي براي صندوق هاي قرض الحسنه كوچك شامل بند هاي (۲-۴)، (۳-۴)، (۶-۴)، (۷-۴)، (۴-۱۴)، (۴-۱۵)، (۴-۱۶) و (۱۷-۴) مي باشد.

داوطلبان تصدي سمت هاي مديريتي در شركت هاي تعاوني اعتبار از رعايت شرط بند (10‏‏‏-4) اين ماده مستثني مي باشند. [پاورقي 2]

پاورقي 2 - طبق مصوبه بيست و پنجمين جلسه مورخ 1404/06/29 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري اضافه شد.

5 - دارا بودن دانشنامه كارشناسي يا بالاتر از دانشگاه ها و مراكز مورد تأييد وزارت علوم، تحقيقات و فناوري يا موسسه عالي آموزش بانكداري ايران [پاورقي 3]

پاورقي 3 - طبق مصوبه بيست و پنجمين جلسه مورخ 1404/06/29 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري اضافه شد. در رشته هاي مرتبط به شرح جدول شماره (۱) ؛

5 - داشتن حداقل ۵ سال سابقه كار داراي سوابق بيمه پردازي در زمينه هاي مالي، بانكي و يا بازرگاني؛

5 - كسب اكثريت آراي موافق در جلسه كميسيون؛

بررسي صلاحيت داوطلبان تصدي سمت هاي مديريتي در شركت هاي واسپاري (ليزينگ)، صندوق هاي قرض الحسنه (متوسط)، صندوق هاي قرض الحسنه مؤسسات اعتباري و شركت هاي تعاوني اعتبار به استثناي مديرعامل به صورت غيرحضوري و بر اساس تطبيق مدارك و شرايط داوطلب انجام مي پذيرد. در موارد خاص بررسي صلاحيت مذكور مي تواند به تشخيص كميسيون به صورت حضوري باشد.

در خصوص صندوق هاي قرض الحسنه بزرگ و شركت مديريت دارايي شبكه بانكي، بررسي صلاحيت داوطلبان تصدي سمت هاي مديريتي به صورت حضوري انجام مي پذيرد.

در خصوص صندوق هاي قرض الحسنه متوسط موجود، در دوره تطبيق فعاليت صندوق هاي قرض الحسنه موجود با مفاد دستورالعمل اجرايي بانك مركزي، در صورت نداشتن مدرك تحصيلي موضوع بند (۱-۵)، داشتن حداقل پنج سال سابقه كار داراي سوابق بيمه پردازي در زمينه هاي مالي، بانكي و يا بازرگاني الزامي است.

در بند (۱-۵) معادل حوزوي مدارك مذكور براي داوطلبان تصدي سمت هاي مديريتي در صندوق هاي قرض الحسنه (متوسط و بزرگ) و صندوق هاي قرض الحسنه مؤسسات اعتباري قابل پذيرش مي باشد.

در كانون هاي صندوق هاي قرض الحسنه و عامل نظارتي صندوق هاي قرض الحسنه، احراز صلاحيت موضوع اين دستورالعمل صرفاً براي داوطلبان تصدي سمت هاي مديريتي براي عضويت در هيأت مديره انجام مي پذيرد.

اعضاي هيات مديره بانك قرض الحسنه كه به عنوان عامل نظارتي صندوق هاي قرض الحسنه انتخاب شده است از احراز صلاحيت عمومي و حرفه اي مجدد در چارچوب اين دستورالعمل معاف مي باشند.

احراز شرايط تخصصي موضوع اين ماده براي داوطلبان تصدي سمت هاي مديريتي در شركت هاي تعاوني اعتبار با سرمايه ثبتي يكصد ميليارد ريال و بالاتر انجام مي پذيرد. در ساير شركت هاي تعاوني اعتبار بررسي احراز صلاحيت داوطلبان تصدي سمت مديريتي بر اساس شرايط عمومي موضوع ماده (۴)، به صورت غيرحضوري و بر اساس تطبيق مدارك و شرايط داوطلب انجام مي پذيرد.

در صورت تكميل و ارسال مدارك و مستندات به دبيرخانه كميسيون، اظهارات مربوط نهايي تلقي شده و داوطلب امكان تغيير در محتوا و يا درج سوابق شغلي و تحصيلي جديد در آن را نخواهد داشت و هيچگونه اعتراضي نيز در اين خصوص پذيرفته نمي باشد.

9 - استعلام از مراجع ذي صلاح جهت احراز شرايط عمومي داوطلب (موضوع ماده ۴ دستورالعمل)؛

9 - استعلام مدرك تحصيلي از مراجع ذي صلاح؛

9 - حصول اطمينان معقول از پيشينه عملكرد و سوابق عمده كاري و بيمه اي مرتبط داوطلب از سازمان ها، شركت ها و ساير اشخاص حقوقي كه در پرسشنامه ارايه شده به بانك مركزي اظهار شده است؛

9 - تمهيد مقدمات برگزاري جلسه كميسيون.

چنان چه داوطلب، شاغل يا بازنشسته ي قواي سه گانه و نهادها و سازمان هاي حكومتيِ وابسته به آن ها، نيروهاي مسلح، شركت ها و مؤسسات دولتي و همچنين نهادهاي عمومي غيردولتي باشد، مدرك تحصيلي ارايه شده توسط وي نيازي به استعلام موضوع بند (2- 9) ندارد.

15 - مديركل نظارت غيربانكي به عنوان رئيس كميسيون؛

15 - مديركل مجوزها و ارزيابي مديران به عنوان نايب رئيس كميسيون؛

15 - مدير اداره ارزيابي مديران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت؛

15 - يكي از مديران مرتبط مديريت كل نظارت غيربانكي به انتخاب مديركل نظارت غيربانكي؛

15 - مدير اداره نظارت بر مبارزه با پولشويي غيربانكي؛

اعضاي اصلي كميسيون مي توانند در صورت عدم امكان حضور در جلسه نسبت به معرفي نماينده و تفويض اختيار به ايشان اقدام نمايند.

تبصره ۱ ـ در صورتي كه تعداد اعضاي حاضر در جلسه ارزيابي داوطلب در كميسيون زوج باشد و آراي مأخوذه از تساوي برخوردار باشد، به ترتيب رأي رئيس يا نايب رئيس كميسيون به عنوان رأي تعيين كننده نتيجه ارزيابي محسوب مي گردد.

در صورت عدم تأييد نتايج كميسيون توسط رئيس مركز تنظيم گري و دستور ايشان، مجدداً مصاحبه ي ديگري از دواطلب در كميسيون به عمل خواهد آمد.

تبصره ۳ ـ تصميمات كميسيون توسط دبيرخانه كميسيون ابلاغ مي گردد.

18 - دانش تخصصي داوطلب درخصوص سمت پيشنهادي؛

18 - ميزان شناخت و آگاهي داوطلب از شخص تحت نظارت كه قصد تصدي سمت مديريتي را در آن دارد از حيث مواردي نظير شاخص هاي ثبات و سلامت، صورتهاي مالي و همچنين ميزان آگاهي وي از ساختار حاكميت شركتي، كنترل داخلي، مديريت ريسك و نظام اعتبارسنجي؛

18 - برنامه كاري آتي داوطلب در شخص تحت نظارت متبوع؛

18 - سابقه و عملكرد گذشته داوطلب در سمت مديريتي در اشخاص تحت نظارت براساس گزارش مديريت كل نظارت غيربانكي و حسب مورد مديريت كل صدور مجوز و ارزيابي.

تأييديه صلاحيت عمومي و حرفه اي اعضاي پيشنهادي به تشخيص كميسيون با اعتبار زماني حداكثر پنج ساله صادر مي شود.

ارزيابي ناظر بر اجراي مفاد اين ماده در چارچوب شيوه نامه اي خواهد بود كه توسط بانك مركزي تهيه و ابلاغ مي گردد.

سابقه و عملكرد گذشته موضوع بند (۴- ۱۸) اين ماده در خصوص داوطلباني مي باشد كه طي پنج سال گذشته، تاييديه صلاحيت حرفه اي مديران اشخاص تحت نظارت را از بانك مركزي اخذ نموده است.

ارزيابي عملكرد مدير براساس گزارش هاي مكتوب و سيستمي واصله از كليه ادارات مرتبط با حوزه فعاليت سمت داوطلب در شخص تحت نظارت خواهد بود و لازم است همكاري هاي لازم با اداره ارزيابي مديران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت انجام پذيرد.

تبصره ـ در صورت عدم انتخاب داوطلب عضويت در هيأت مديره شخص تحت نظارت در مجمع عمومي و يا عدم برگزاري مجمع مذكور در زمان مقرر، بنابه درخواست متقاضي، تمديد تاييديه توسط مرجع تأييد كننده اوليه صرفاً براي يك بازه زماني شش ماهه در همان شخص تحت نظارت امكان پذير است.

اعتراض نسبت به عدم تأييد صلاحيت اعم از صلاحيت عمومي و حرفه اي براي داوطلبان موضوع اين ماده صرفاً براي يك بار امكان پذير مي باشد.

30 - فرد براي اخذ تأييديه صلاحيت حرفه اي، اطلاعات كذب ارائه نموده و يا برخي اطلاعات را كتمان كرده باشد؛

30 - بنابر گزارش هاي دريافتي از مراجع ذي ربط، فرد فاقد هر يك از شرايط مقرر در اين دستورالعمل گردد؛

30 - حسب گزارش اداره ارزيابي مديران و حسابرسان اشخاص تحت نظارت بانك مركزي يا ساير ادارات نظارتي و يا ديگر حوزه هاي بانك مركزي كه طرح آن در كميسيون به تأييد رئيس مركز تنظيم گري رسيده، عملكرد فعلي مدير بيانگر آن باشد كه وي فاقد كفايت مديريتي از حيث موارد مندرج در ماده (۱۸) است.

مديري كه تأييديه صلاحيت حرفه اي وي توسط كميسيون لغو شده، از زمان اعلام لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي وي به اشخاص تحت نظارت، به مدت يك تا دو سال از تصدي مجدد سمت هاي مديريتي محروم مي شود. اين مدت توسط كميسيون مربوطه تعيين مي گردد.

اقدام به لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران متخلف توسط كميسيون، منافاتي با امكان معرفي آن ها به هيأت انتظامي بانك مركزي جهت اِعمال مجازات هاي انتظامي ندارد.