احتراماً،پيرو بخشنامه شماره 214888 /98 مورخ 28 /6 /1398 موضوع ابلاغ »دستورالعمل تملك سهام بانك ها و مؤسسات اعتباري غيربانكي» به شبكه بانكي كشور، به استحضار مي رساند؛ با عنايت به برخي بازخوردها و ملاحظات واصله، پيشنهاد اعمال اصلاحاتي به شرح ذيل در بندهاي (9 – 1 – 2) و (9 – 2 – 2 )دستورالعمل مذكور در يك هزار و سيصد و دوازدهمين جلسه مورخ 31 /1 /1400 شوراي محترم پول و اعتبار مطرح و به شرح ذيل مورد تصويب قرار گرفت: 1 – اصلاح بند (9 – 1 – 2) : «فاقد سابقه بدهي غيرجاري بيش از 5 درصد حداقل سرمايه مورد نياز براي تأسيس بانك طي يك سال گذشته باشد». 2 – اصلاح بند (9 – 2 – 2) «فاقد سابقه بدهي غيرجاري بيش از 5 درصد حداقل سرمايه مورد نياز براي تأسيس بانك طي دو سال گذشته باشد.» با عنايت به مراتب فوق و ضمن ايفاد نسخه اصلاحي دستورالعمل ياد شده، خواهشمند است دستور فرمايند مراتب به قيد تسريع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 149153 /96 مورخ 16 /5 /1396 به تمامي واحدهاي ذي ربط و همچنين سهامداران عمده آن بانك / مؤسسه اعتباري غيربانكي ابلاغ گردد.
جستجو فقط در قلمرو همین سند انجام میشود. — برای عبارتِ دقیق، آن را داخلِ «گیومه» بگذارید.
اصلاح دستورالعمل تملك سهام بانكها و موسسات اعتباري غير بانكي
تاریخ تصویب: 1400/01/31 · تاریخ روزنامه رسمی: 0000/00/00
مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی - الهام چیت سازان
مديريت كل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي اداره مطالعات و مقررات بانكي حميدرضا غني آبادي - الهام چيت سازان
دستورالعمل تملک سهام بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی
دستورالعمل تملك سهام بانك ها و مؤسسات اعتباري غيربانكي
شورای پول و اعتبار در جلسه مورخ ۱۲ /۰۶ /۱۳۹۸ به پیشنهاد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و به استناد ماده (۱) قانون اصلاح قانون اجرای سیاست های کلی اصل چهل و…
شوراي پول و اعتبار در جلسه مورخ 12 /06 /1398 به پيشنهاد بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران و به استناد ماده (1) قانون اصلاح قانون اجراي سياست هاي كلي اصل چهل و چهارم (44) قانون اساسي،مصوب 1397 و ماده (18) قانون احكام دائمي برنامه هاي توسعه كشور،«دستورالعمل تملك سهام بانك ها و مؤسسات اعتباري غيربانكي» را به شرح زير تصويب كرد.
دستورالعمل تملک سهام بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی
فصل ۱ - تعاریف
ماده ۱
در اين دستورالعمل، اصطلاحات زير در معاني مشروح زير به كار مي روند:
۱
1 - بانك مركزي: بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران؛
۱
2 - مؤسسه اعتباري: بانك و مؤسسه اعتباري غيربانكي غيردولتي يا بانك هاي دولتي كه سهام آن ها واگذار مي شود و به موجب قانون و يا با مجوز بانك مركزي تأسيس شده و تحت نظارت آن بانك قرار دارد.
۱
3 – مالك واحد: به شخص حقيقي يا حقوقي، به طور مستقل يا به بيش از يك شخص حقيقي يا حقوقي اطلاق مي شود كه داراي روابط مالي، خويشاوندي (سببي يا نسبي)، نيابتي، وكالتي يا مديريتي با يكديگر مي باشند.
۱
4 – تملك سهام: خريد سهام، تبديل اوراق بهادار قابل تبديل به سهام در زمان سررسيد، تحصيل سهام مؤسسه اعتباري در قبال مطالبات و يا ساير موارد از جمله تعهد پذيره نويسي كه منجر به مالكيت سهام مؤسسه اعتباري موجود يا در شرف تأسيس گردد.
۱
5 – واحد تابعه: شخص حقوقي است كه بيش از 50 درصد سهام و يا سرمايه داري حق راي آن به طور مستقيم و يا غيرمستقيم تا دو سطح متعلق به يك شخص است.
۱
6 – واحد وابسته: شخص حقوقي است كه حداقل 20 درصد و حداكثر 50 درصد سهام يا سرمايه داري حق رأي آن به طور مستقيم و يا غيرمستقيم تا دو سطح متعلق به يك شخص است.
۱
7 – خويشاوند سببي و نسبي: اقارب نسبي و سببي درجه يك از طبقه اول آنها.
دستورالعمل تملک سهام بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی
فصل ۲ - کلیات
ماده ۲
مالك واحد صرفاً در چارچوب مفاد اين دستورالعمل مجاز به تملك سهام مؤسسه اعتباري مي باشد.
ماده ۳
مصاديق مالك واحد به شرح زير است:
۳
1 – شخص حقيقي يا حقوقي به طور مستقل؛
۳
2 – اشخاص حقيقي داراي روابط خويشاوندي سببي و نسبي؛
۳
3 – اشخاص حقيقي و حقوقي داراي روابط مالي، شامل:
۳
3 – 1 – مجموعه شخص حقيقي و واحد(هاي) تابعه و يا وابسته به وي و يا خويشاوند سببي و نسبي وي؛
۳
3 – 2 – مجموعه شخص حقوقي، واحد(هاي) تابعه و يا وابسته آن و واحدهايي كه شخص حقوقي، واحد تابعه يا وابسته آن هاست؛
۳
4 – اشخاص حقوقي داراي روابط مديريتي شامل:
۳
4 – 1 – شخص حقوقي با شخص حقوقي ديگري كه بيش از نيمي از اعضاي هيأت مديره آن ها مشترك مي باشد؛
۳
4 – 2 – شخص حقوقي با شخص حقوقي ديگري كه رييس هيأت مديره آن ها مشترك مي باشد؛
۳
4 - 3 – مجموعه شخص حقوقي و شخص حقيقي كه وي و يا خويشاوند سببي و نسبي وي در آن ها عضو هيأت مديره و يا مديرعامل باشند؛
۳
4 – 4 – شخص حقوقي با شخص حقوقي ديگري كه قادر به تعيين حداقل يك عضو هيأت مديره در آن مي باشد؛
۳
5 – اشخاص داراي روابط نيابتي شامل شخص حقيقي يا حقوقي با اشخاص يا اشخاص ديگر كه از طريق روابط نمايندگي قراردادي نظير وكالت، نمايندگي قانوني يا قضايي و يا ساير روابط نيابتي، در تملك سهام مؤسسه اعتباري و حقوق ناشي از آن، داراي منافع مشترك مي باشند.
۳
6 – ساير مصاديق: روابط ديگري كه به تشخيص بانك مركزي، ماهيتاً مشابه مصاديق مذكور در رديف هاي (3 – 3 ) الي (3 – 5) اين ماده باشند.
ماده ۴
مفاد اين دستورالعمل براي اشخاص حقيقي و حقوقي ايراني و خارجي يكسان مي باشد، مگر آن كه در اين دستورالعمل ترتيبات ديگري صراحتاً مقرر شده باشد.
ماده ۵
تملك سهام توسط مالك واحد، تا سقف 10 درصد سهام مؤسسه اعتباري بدن نياز به اخذ مجوز بانك مركزي و با رعايت ساير مقررات لازم الاجرا، مجاز است.
تبصره
سهامداران داراي كمتر از 10 درصد سهام مؤسسه اعتباري و يا تقاضاهاي جديد تملك كمتر از 10 درصد سهام مؤسسه اعتباري كه همراه با ساير اشخاص در قالب مصاديق مالك واحد موضوع ماده (3) اين دستورالعمل، داراي سطوح بيش از 10 درصد سهام مؤسسه اعتباري شوند، براي تملك سهام مؤسسه اعتباري، بايد نسبت به اخذ مجوز از بانك مركزي اقدام كنند.
ماده ۶
بانك مركزي، جهت انجام بررسي هاي لازم در چارچوب مفاد اين دستورالعمل، در فواصل زماني حداكثر سه ماهه، نسبت به دريافت فهرست سهامداران داراي بيش از يك (1) درصد سهام مؤسسه اعتباري همراه با اطلاعات كامل مربوط به آن ها از سازمان بورس و اوراق بهادار اقدام مي نمايد.
دستورالعمل تملک سهام بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی
فصل ۳ - حدود مجاز تملک سهام مؤسسه اعتباری توسط مالک واحد
ماده ۷
براي هر شخص به طور مستقل و يا با مشاركت ديگران در قالب يكي از مصاديق مالك واحد، تملك سهام در سطوح بالاي 10 درصد حداكثر يك مؤسسه اعتباري مجاز است.
ماده ۸
تملك سهام مؤسسه اعتباري توسط مالك واحد در سطوح بيش از 10 درصد تا 20 درصد و بيش از 20 درصد تا 33 درصد با موافقت هيأت عامل بانك مركزي مجاز است.
ماده ۹
براي دو سطح بيش از 10 درصد تا 20 درصد و بيش از 20 درصد تا 33 درصد مالكيت سهام مؤسسه اعتباري، مصاديق مالك واحد موضوع ماده (3) اين دستورالعمل كه متقاضي مجوز هستند، با رعايت شرايط زير حسب مورد، پس از اخذ مجوزهاي موضوع ماده (8) اين دستورالعمل، مجاز به تملك سهام در سطوح مذكور مي باشند:
۹
1 – براي سطح بيش از 10 درصد تا 20 درصد
۹
1 – 1 – فاقد بدهي غيرجاري به شبكه بانكي كشور باشد؛
۹
1 – 2 – فاقد سابقه بدهي غيرجاري بيش از 5 درصد حداقل سرمايه مورد نياز براي تأسيس بانك طي يك سال گذشته باشد[پاورقي 1]؛
بند ۹ ماده ۹ فصل ۳
پاورقي 1 - مصوب يك هزار و سيصد و دوازدهمين جلسه مورخ 31 /1 /1400 شوراي پول و اعتبار