تصميمات دهمين جلسه شوراي ملي تامين مالي مورخ 1403/11/01 در خصوص آيين نامه اجرايي نحوه استفاده از پايگاه داده اعتباري و گزارش هاي شركت هاي اعتبارسنجي و شيوه نامه نحوه دريافت موافقت اصولي تأسيس، مجوز فعاليت و تمديد صندوق هاي تضمين غيردولتي و اساسنامه نمونه صندوق هاي تضمين غيردولتي

در صورتي كه شخص حقوقي عضو هيئت مديره، نماينده حقيقي خود را جهت انجام وظايف مديريت، حداكثر پانزده روز پس از انتخاب در مجمع، معرفي ننمايد يا به هر دليلي اين پست به مدت يك ماه بلاتصدي بماند، در حكم استعفاي شخص حقوقي از عضويت در هيئت مديره مي باشد.

1 - اجراي اساسنامه صندوق و مصوبات مجمع عمومي، نظارت بر حسن اجراي وظايف مندرج در اساسنامه و آيين نامه ها و مقررات و بودجه صندوق.

2 - تهيه و تنظيم آيين نامه هاي داخلي صندوق اعم از مالي، معاملاتي، اداري و تشكيلاتي صندوق و ارائه آن به مجمع عمومي براي تصويب.

3 - تصويب آيين نامه هاي داخلي صندوق و دستورالعمل هاي مربوط به فعاليت هاي صندوق.

4 - تصويب وظايف، اختيارات، حقوق و مزاياي مديرعامل و پيشنهاد حق حضور و پاداش هيئت مديره و حق الزحمه بازرسان قانوني به مجمع عمومي.

5 - نمايندگي صندوق در برابر صاحبان سهام، كليه ادارات دولتي و غيردولتي، مؤسسات عمومي، مراجع قضايي و ساير اشخاص حقيقي و حقوقي.

6 - رسيدگي و اظهارنظر نسبت به گزارش هاي مديرعامل و حسابرس مستقل/بازرس قانوني و تهيه گزارش عملكرد فعاليت هاي صندوق براي طرح در مجمع عمومي طبق قوانين و مقررات.

7 - تهيه و تصويب نسبت هاي نظارتي لازم الرعايه مصوب شورا.

8 - بررسي و تصويب پيشنهادهاي مديرعامل.

9 - تهيه برنامه ها و طرح هاي صندوق و پيشنهاد آن به مجمع عمومي.

10 - اتخاذ تصميم نسبت به تأسيس يا انحلال نمايندگي ها و شعب.

11 - افتتاح هر نوع حساب و استفاده از آن به نام صندوق نزد بانك ها و مؤسسات مالي قانوني ديگر.

12 - اتخاذ تصميم، دريافت و پيگيري لازم براي وصول مطالبات و پرداخت ديون صندوق، صدور، ظهرنويسي، قبولي، پرداخت و واخواست اوراق تجاري.

13 - پيشنهاد بودجه سالانه صندوق به مجمع عمومي.

14 - انعقاد هر نوع قرارداد، تغيير، تبديل، فسخ و اقاله آن در مورد اموال منقول و غيرمنقول كه مرتبط با موضوع فعاليت صندوق باشد و انجام كليه عمليات و معاملات مذكور در ماده (6) اين اساسنامه و اتخاذ تصميم در مورد كليه ايقاعات.

15 - اتخاذ تصميم در مورد امور مرتبط با ثبت و معامله كليه حقوق غيرمادي يا معنوي از جمله هرگونه حق اختراع، نام يا علائم تجاري و صنعتي، حق نشر (كپي رايت)، سرقفلي و كليه امتيازات.

16 - به امانت گذاردن هر نوع سند، مدرك، وجوه صندوق يا اوراق بهادار و استرداد آن ها.

17 - تحصيل تسهيلات از بانك ها، مؤسسات اعتباري مجاز و ساير نهادهايي كه به موجب قوانين و مقررات ايجاد شده اند، با رعايت مقررات اين اساسنامه .

18 - رهن گذاردن اموال صندوق اعم از منقول و غيرمنقول و فك رهن ولو كراراً.

19 - اقامه هرگونه دعواي حقوقي و كيفري و دفاع از هر دعواي حقوقي و كيفري اقامه شده، در هر يك از دادگاه ها، دادسراها، مراجع قضايي يا غيرقضايي اختصاصي يا عمومي و ديوان عدالت اداري، از طرف صندوق، دفاع از صندوق در مقابل هر دعواي اقامه شده عليه صندوق، كيفري و حقوقي در هريك از مراجع قضايي يا غيرقضايي اختصاصي يا عمومي و ديوان عدالت اداري، با حق حضور و مراجعه به مقامات انتظامي و استيفاي كليه اختيارات موردنياز در دادرسي از آغاز تا اتمام، از جمله حضور در جلسات، اعتراض به رأي، درخواست تجديدنظر، فرجام، واخواهي و اعاده دادرسي، مصالحه و سازش، استرداد اسناد يا دادخواست يا دعوا، ادعاي جعل يا انكار و ترديد نسبت به سند طرف و استرداد سند، تعيين جاعل، حق امضاي قراردادهاي حاوي شرط داوري يا توافقنامه داوري و ارجاع دعوا به داوري و تعيين و گزينش داور منتخب (با حق صلح يا بدون آن)، اجراي حكم نهايي و قطعي داور، درخواست صدور برگ اجرايي و تعقيب عمليات آن و اخذ محكومٌ به و وجوه ايداعي و تعقيب آنها، تعيين مصدق و كارشناس، انتخاب و عزل وكيل و نماينده با حق توكيل مكرر، اقرار در ماهيت دعوا، جلب ثالث و دفاع از دعواي ثالث، دعواي متقابل و دفاع در مقابل آن ها، ورود شخص ثالث و دفاع از دعواي ورود ثالث، قبول يا رد سوگند، تأمين خواسته، تأمين ضرر و زيان ناشي از جرايم و امور مشابه ديگر.

20 - تنظيم صورت هاي مالي ميان دوره اي و سالانه و گزارش فعاليت و وضع عمومي صندوق و ارائه آن به مراجع مربوط طبق ماده (23) آيين نامه تاسيس و فعاليت.

21 - پيشنهاد تقسيم سود بين صاحبان سهام.

22 - پيشنهاد هر نوع اندوخته.

23 - دعوت مجامع عمومي عادي و فوق العاده و تعيين دستور جلسه آن ها.

24 - پيشنهاد اصلاح اساسنامه به مجمع عمومي فوق العاده.

25 -استقرار نظام واپايش (كنترل) داخلي به منظور اطمينان از انطباق كليه عمليات صندوق در جهت اهداف صندوق و در چهارچوب دستورالعمل ، اساسنامه، مقررات و آيين نامه هاي داخلي صندوق.

26 - ساير اختيارات و وظايفي كه طبق اين اساسنامه و از سوي مجمع عمومي براي پيشبرد اهداف صندوق به هيئت مديره تفويض شود.

هيئت مديره مي تواند بندهاي (2)، (5)، (9)، (11)، (12) و (23) اين ماده را به مديرعامل تفويض كند.

اسامي دارندگان حق امضاي مجاز صندوق بايد به اداره ثبت شركت ها و مؤسسات غيرتجاري جهت درج در روزنامه رسمي و نيز به مركز اعلام شود.

گزارش عملكرد صندوق و واحدهاي تابعه و صورت هاي مالي صندوق به همراه گزارش بازرس قانوني بايد 10 روز قبل از تشكيل مجمع عمومي كه براي قرائت گزارش يا رسيدگي به صورت هاي مالي تشكيل مي شود، به مركز ارسال گردد.

دبير هيئت مديره بايد غيبت هاي نماينده عضو حقوقي هيئت مديره را ظرف مهلت ده روز به شخص حقوقي عضو هيئت مديره، كتباً گزارش كند.

نام و مشخصات مديرعامل بايد با ارسال نسخه اي از صورتجلسه هيئت مديره به اداره ثبت شركتها و همچنين مركز اعلام و پس از ثبت در روزنامه رسمي آگهي شود.

1 - اجراي مصوبات و تصميمات مجمع عمومي و هيئت مديره و انجام تمام امور اجرايي، اداري، مالي و امور موضوع صندوق كه از سوي هيئت مديره تعيين و به وي تفويض مي شود.

2 - تهيه بودجه سالانه، صورت ها و گزارش هاي مالي و ساير گزارش ها براي ارائه به هيئت مديره و مجمع عمومي.

3 نمايندگي صندوق در برابر اشخاص حقيقي و حقوقي و اقامه دعاوي براي دفاع از منافع صندوق با حق تعيين وكيل يا وكيل در توكيل.

4 - امضاي مكاتبات اداري در حدود اختيارات.

5 - مديريت نيروي انساني صندوق. دعوت از اعضاي هيئت مديره براي تشكيل جلسه هيئت مديره در مواقعي كه براي اداره يا اجراي موضوع فعاليت صندوق، اتخاذ تصميماتي لازم است كه خارج از حوزه ي اختيارات مديرعامل است.

6 - ساير اختيارات و وظايفي كه توسط هيئت مديره به مديرعامل تفويض مي شود.

در صورت عدم برگزاري مجمع عمومي و انقضاي مدت مأموريت هيئت مديره، حداكثر تا سه ماه مديران سابق كماكان مسئول امور صندوق خواهند بود و امضاي آنان معتبر است. در صورت عدم انتخاب هيئت مديره در بازه زماني مورد اشاره، اين بازه فقط يك نوبت ديگر به مدت سه ماه قابل تمديد است.

مديرعامل مي تواند برخي از اختيارات خود را به معاونين صندوق تفويض كند.

اظهارنظر راجع به صورت هاي مالي سالانه صندوق با رعايت استانداردهاي حسابرسي و حسابداري ملي؛

اظهار نظر راجع به صحت اطلاعات مندرج در هرگونه گزارشي كه هيئت مديره به مجمع عمومي ارائه مي دهد؛

ارائه گزارش به مجمع عمومي، راجع به رعايت يا عدم رعايت قوانين و مقررات توسط صندوق در طول سال مالي؛

بررسي سيستم هاي كنترل داخلي صندوق در هر سال مالي و تهيه گزارش در اين مورد شامل اظهار نظر راجع به كفايت سيستم هاي كنترل داخلي، موارد نقص، پيشنهادهاي اصلاحي و ارائه آن به هيئت مديره؛

تهيه گزارشهاي ويژه از صندوق به درخواست مركز.

چنانچه بازرس قانوني در طول بررسي­هاي خود از نقض قوانين، مقررات و آيين نامه هاي داخلي مطلع گردد، بايد بلافاصله موضوع را به هيئت مديره و مركز اطلاع دهد.

بازرس قانوني بايد گزارش هاي موضوع اين ماده را همزمان به صندوق و مركز ارسال دارد.

بازرس قانوني بايد اظهارنظر موضوع بندهاي (1) و (2) اين ماده را حداكثر ظرف 20 روز از تاريخ دريافت صورت هاي مالي يا گزارش هيئت مديره ارائه دهد.

كليه پرداخت ها به بازرس قانوني بايد به طور جداگانه و به حد كافي در يادداشت هاي صورت هاي مالي صندوق افشا شود.

در صورت درخواست مركز به تهيه گزارش ويژه از صندوق، صندوق بايد علاوه بر ارائه اطلاعات، اسناد و مدارك لازم براي تهيه اين گزارش را در اختيار مركز قرار دهد.